Com base numa visão holística de Gestão de Património, a Future Proof é uma plataforma de serviços de investimento orientada para o Aconselhamento Financeiro e Gestão de Risco. Este podcast é apenas para fins informativos. Quer saber mais sobre o mundo dos investimentos? Visite-nos em https://futureproof.pt/.
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Neste episódio, vamos falar sobre a dívida pública americana. Sabemos que algumas das maiores crises económicas efinanceiras mundiais foram provocadas por dívida e pela perda de controlo da mesma. Entendermos a dimensão e características da dívida americana e a forma como esta afeta a dinâmica da economia mundial e dos mercados é o nosso objetivo c…
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Neste episódio, vamos falar sobre a França e o futuro da Zona Euro. Desde a crise das dívidas soberanas que a França tem sido falada, ainda que por vezes em surdina, como o caso mais preocupante da Zona Euro e aquele que poderia ou poderá provocar uma eventual cisão ou mesmo a dissolução da Zona Euro.Ao longo desde episódio, tentaremos perceber e d…
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Neste episódio, Vítor Mário Ribeiro, Henrique Amaral Dias e José Carlos Tomás falam sobre riqueza, nomeadamente na forma como esta se distribui em termos de gerações e países, mas também em termos de classes de ativos. Neste ponto, damos especial destaque a diferença entre ativos reais e ativos financeiros, tendo como base da conversa: - O inquérit…
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Neste episódio vamos falar sobre a importância da liquidez na evolução dos mercados financeiros e a ligação com a inflação.Desde a criação de liquidez até à intervenção dos bancos centrais através da política monetária, vamos explorar os efeitos que a liquidez tem na economia real e no setor financeiro. Este episódio está a ser gravado na Coimbra B…
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#47 A China e o mundo - economia e geopolítica
42:51
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Neste episódio, vamos falar sobre a China, nomeadamente a influência deste grande tigre asiático no mundo. Ao longo do episódio falaremos também sobre o papel da China em termos de economia global e geopolítica, tendo em consideração os principais blocos mundiais e das suas implicações para os mercados financeiros. Este episódio está a ser gravado …
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Aviso:Devido a problemas técnicos entre os minutos 5 e 16, o som não está com a qualidade desejada. Contudo, tendo em conta o conteúdo, decidimos manter a publicação integral do episódio. Neste episódio, vamos falar sobre classes de ativos. O que são, que tipos de classes de ativos existem e em quais podemos investir tendo em consideração o ambient…
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#45 Crédito habitação: depois da tempestade a bonança?
36:45
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Desta vez a conversa é sobre crédito habitação. Depois da tempestade nos juros virá a bonança?Ao longo do episódio falaremos sobre o que vai acontecer às prestações de crédito habitação, a evolução das euribors, o grau de acessibilidade ao crédito habitação e algumas ideias de como escolher entre as várias opções de crédito habitação. Episódio grav…
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Neste episódio falamos sobre taxas de juro, especialmente sobre o impacto que este mecanismo tem nos mercados e na economia.Depois de vários anos com taxas de juro baixas ou negativas, nos últimos 2 anos assistimos a uma subida vertiginosa dos juros um pouco por todo o mundo.O que podemos esperar no futuro? Estabilização? Continuação das subidas? Q…
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#43 Inteligência artificial nos mercados financeiros
41:24
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Neste episódio falamos sobre inteligência artificial nos mercadosfinanceiros. A Inteligência Artificial está a tornar-se cada vez maisimportante para a sociedade e os mercados financeiros não são exceção.Trata-se de um campo de estudo multidisciplinar, pois abrange várias áreas do conhecimento, e é já considerada estratégica para melhorarmos o proc…
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#42 Finanças públicas portuguesas entre 1891 e 1928
40:14
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Neste episódio vamos falar de finanças públicas portuguesas a partir do séx. XIX, nomeadamente entre o período 1891, com a bancarrota, até 1928, antes do aparecimento do Estado Novo.Quem não conhece o passado está condenado a repeti-lo, por isso, esta sequência de análise da nossa história económica e financeira tem o intuito de nos preparar melhor…
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#41 Carta anual aos investidores: Warren Buffett e Terry Smith
38:02
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Neste episódio vamos falar sobre a carta anual aos investidores, com especial destaque para a carta e reunião de investidores da Berkshire Hathaway, de Warren Buffett e Charlie Munger, mas também de TerrySmith, CEO do FundSmith Equity Fund. Estas cartas, bem emblemáticas, trazem um resumo da atividade histórica, mas também algumas perspetivas sobre…
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#40 Pesadelo macro: indicadores que dominam o mundo
50:01
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Neste episódio vamos falar sobre macroeconomia, ou seja, dos indicadores que dominam o mundo atualmente e da forma como estes se relacionam com os mercados financeiros. Sim, há mesmo uma relação muito forte entre eles ainda que, muitas vezes, desfasada no tempo.Neste pesadelo macro, nada como consultar a sabedoria ancestral de Confúcio:“O que sabem…
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Neste episódio vamos voltar ao passado em Portugal para analisar uma crise financeira de grande dimensão, traçar paralelismos com o presente e tirar lições para o futuro. Em 1891, são suspensos os movimentos de capitais internacionais em Portugal, no seguimento de uma crise bancária de grandes proporções que afetou o país. Em 1892, Portugal declara…
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#38 Crise bancária, taxas de juro e produtos garantidos
1:13:45
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Iniciamos uma nova temporada do podcast, num novo formato e também num ambiente diferente. Para esta nova fase, junta-se ao Vitor Ribeiro e ao Henrique Amaral Dias, o José Carlos Tomás. Prometem opiniões fundamentadas e expectativas quanto ao futuro da economia e dos mercados financeiros. No episódio de hoje serão abordados 3 temas: A crise bancári…
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A conversa de hoje passa por temas tão diversos como a política, a economia e pela liberdade. Como podemos beneficiar da promessa do governo enquanto evitamos a ameaça que ele representa para a liberdade individual? O processo de desglobalização em curso e a cada vez maior intervenção do governo na economia terá impacto relevante também nos mercado…
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No passado recente todos lidamos de perto com palavras como contágio, viral, epidémico, epidemia, mutações. E é sobre isto que vamos falar hoje. E não, não é sobre uma doença ou saúde, mas sim sobre economia narrativa. Este episódio tem por base a análise do livro Narrative Economics de Robert Shiller, economista, professor e prémio nobel. O livro …
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Hoje vamos falar sobre o livro "The little book of common sense investing" de John C. Bogle. O livro foi publicado em 2007 e é amplamente aclamado como um dos principais livros de investimento para o investidor individual. O autor, John C. Bogle, foi o investidor e o fundador Vanguard, atualmente uma das maiores empresas de investimento do mundo. A…
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Hoje vamos falar sobre o futuro do investimento, com um olhar sobre o papel das fintechs, plataformas de investimento, regulação e o confronto entre a velha e tradicional e a nova e disruptiva indústria financeira. Contamos com a presença do Vítor Mário Ribeiro, CFA, Financial Advisor na Future Proof, Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Univer…
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#33 Criptomoedas, Ativos digitais e Blockchain
1:26:58
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Hoje vamos falar sobre Bitcoin e outras Criptomoedas, Ativos digitais e Blockchain. A ideia é termos uma discussão livre, descomplexada e profícua sobre este tema. Não queremos explicar o básico, ms sim analisar a aplicabilidade das Criptomoedas em diferentes indústrias, a sua valorização e avaliação, e de que forma poderá ser, ou não, uma alternat…
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O Plano de Investimento: um método Future Proof
2:25
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Com base numa visão holística do Planeamento Financeiro, a Future Proof é uma plataforma de serviços de investimento orientada para o aconselhamento financeiro e gestão de risco. Rapidamente explicamos a importância do Plano de Investimento, enquanto contrato de resolução. Este plano de investimento, ou plano financeiro, tem como objetivo ajudar-no…
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#32 Euribor, Crédito e mercado imobiliário
1:01:20
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Hoje vamos falar sobre as consequências diretas da subida das Taxas de Juro, nomeadamente as Taxas Euribor. Vamos explicar e balizar a subida média que se prevê para o Crédito Habitação e o impacto dessa subida dessas taxas de juro no preço dos imóveis. Isto, além de outras notas sobre arrendamento, Vistos Gold e poupança das famílias - ou falta de…
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Desta vez vamos falar sobre o livro "The Great Demographic Reversal", de Charles Goodhart e Manoj Pradhan. Um livro publicado em 2019, sobre o envelhecimento da população, desigualdade e do regresso em força da inflação, que reflete sobre a evolução da demografia e da globalização. Considera a hipótese de trabalhar até aos 80 anos? Está disponível …
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#30 Perspetivas para a reunião do Banco Central Europeu
21:47
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Hoje temos um podcast especial para falar sobre a reunião do Banco Central Europeu, que vai decorrer dia 21 de julho. A ideia é comentar as decisões que estão em cima da mesa e os pontos aos quais devemos prestar atenção - não perdendo de vista, claro, as decisões previstas para o FED e o ponto de situação de ambas as economias (Estados Unidos e Zo…
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#29 O puzzle da Inflação, moeda e dívida
1:40:11
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No episódio de hoje vamos falar o puzzle da inflação, moeda e dívida. Muito se tem falado sobre estes fatores, o seu impacto na economia e também nos mercados financeiros. Para discutirmos este tema, usamos como suporte uma apresentação do CFA Institute Research Foundation, intitulado "Puzzles of inflation, money and debt", escrito por Thomas S. Co…
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Neste episódio, vamos falar sobre os livros A Arte da Estratégia de Avinash K. Dixit e Barry J. Nalebuff, e A Arte da Estratégia de David McAdams. Este último, em inglês, chama-se Game Changer – Game Theory and the Art of Transforming Strategic Situations. Estes livros são uma espécie de guia sobre teoria de jogos. O objetivo é ajudar-nos a tomar m…
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No episódio de hoje vamos falar sobre o livro "Misbehaving" de Richard Thaler. Este autor é um economista, vencedor de um Prémio Nobel, que se dedica aos temas comportamentais, ao processo de tomada de decisão, já trabalhou em diversas Universidades Americanas e tem, além deste livro, um outro muito conhecido chamado "Nudge". Para discutir este tem…
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Temos novidades!!! 🤣 Durante o mês de Maio temos sido incisivos na importância do Seguro de Vida como peça-chave num plano financeiro completo. Por isso, desenvolvemos uma parceria com a MUDEY, uma startup tecnológica do setor dos seguros, de forma a podermos oferecer aos clientes Future Proof este importante serviço. A parceria que a Future Proof …
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Neste episódio vamos falar sobre os seguintes tópicos: Para onde foi o dinheiro criado pelos bancos centrais nos últimos anos? Quais as decisões que estão a tomar para controlar e diminuir os seus balanços? Quais as motivações e consequências da recompra de ações, sendo uma forma alternativa de dividendos e distribuição de resultados? Esta conversa…
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Neste episódio vamos continuar a explorar o Livro de Ray Dalio, o "Big Debt Crisis". Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e José Carlos Tomás, Investidor. Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram. Cont…
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Neste episódio vamos falar de dívida. A dívida global já representa mais de 3 vezes o PIB mundial; é colossal! A base para esta conversa é o livro de Ray Dalio, fundador da Bridgewater Associates, com o nome "Big debt crisis". Este livro é uma compilação histórica de grandes crises financeiras. Como Ray Dalio faz questão de mencionar, aprende-se a …
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#22 Geopolítica, Economia e Investimentos
59:54
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Neste episódio vamos falar sobre Geoeconomia. A interação entre a Geopolítica, a Economia e os Investimentos. Esta conversa vai partir da monografia de Joachim Klement, CFA, e editada pela CFA Institute Research Foundation. Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e Luís Silva, Financia…
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#21 A psicologia do dinheiro de Morgan Housel
1:01:44
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No episódio de hoje vamos falar da forma como lidamos com dinheiro e o gerimos (ou tentamos)! Ter uma boa relação com o dinheiro implica saber mais sobre o nosso comportamento - pelo menos é o que nos diz o livro que vamos analisar hoje. O livro é "A psicologia do dinheiro", escrito por Morgan Housel, publicado em 2020. Housel é partner do Collabor…
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#20 Importância da liquidez para os mercados financeiros
1:02:22
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No episódio de hoje vamos falar de liquidez e que impacto estas alterações geoestratégicas, geopolíticas têm nos mercados e nos Bancos Centrais. Basicamente, vamos falar das expectativas para os mercados em épocas de pouca estabilidade social e financeira (como é o caso da mais recente notícia da guerra Ucrânia e Rússia). Assistimos a um aumento mu…
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#19 Estimativas para as Taxas de Juro em 2022
1:02:12
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No episódio de hoje vamos falar sobre Taxas de Juro e expectativas para o que poderá acontecer até final de 2022 em termos de evolução das taxas de juro. No fundo, discutir sobre o que as empresas e famílias podem esperar ao nível dos seus empréstimos e remuneração das suas poupanças. A ideia deste episódio é estimar um valor e apresentarmos razões…
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O episódio de hoje é sobre ruído, mas também sobre enviesamento. No fundo, é sobre erros na forma de decisões, julgamentos ou opiniões. Porquê? Porque onde há julgamentos, opiniões ou decisões há ruído e mais do que pensamos. Como apoio a este tema, vamos analisar o livro Noise de Daniel Kahneman, Olivier Sibony e Cass R. Sunstein. Para desenvolver…
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Neste episódio vamos abordar a temática do investimento na perspectiva do investidor mais jovem. Apresentamos, assim, três investidores muito especiais: a Salomé, o Artur e o Vicente :) Com idades entre os 5 e os 12 anos, estes miúdos dão-nos a sua visão relativamente ao dinheiro, poupança e consumismo. Pretendemos com este podcast alertar os pais,…
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O nosso foco com este episódio é trazer mais informação sobre ETF's, Fundos de Investimento, Planos Poupança-Reforma (PPR's), Investimento Imobiliário e alguns outros instrumentos como ações ou obrigações. Com as fortes valorizações do mercado imobiliário, é normal perguntarmos: ainda vale a pena o Investimento Imobiliário? A mesma pergunta pode se…
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#15 Literacia financeira na era da digitalização
39:12
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O tema da Literacia Financeira parece um daqueles chavões que fica bem dizer. É quase obrigatório que um IF apresente soluções nesta temática, o que pretende fazer para contribuir para mais Literacia, mais informação, mais conhecimento para investidores e profissionais. Todas as entidades, empresas ou instituições públicas, são unânimes a defender …
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Neste episódio, vamos falar sobre um livro que tem cerca de 70 anos. O livro chama-se "O ouriço e a raposa" e é uma das obras mais conhecidas e Isaiah Berlin. Isaiah é um filósofo, um pensador, nasceu em Riga, no ano de 1909, testemunhou a revolução de Outubro de 1917 e estudou em Inglaterra na St. Paul's School em Londres e no Corpus Christi Colle…
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#13 Finanças Computacionais na análise de carteira
38:49
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Neste episódio do Future Proof Talks vamos falar sobre Finanças Computacionais e tecnologia aplicada à gestão da carteira de investimentos. Antes de mais, queremos convidar a todos para se juntarem ao nosso canal no Discord, para falarmos mais sobre Finanças Computacionais e Gestão de Património. Num mundo de avanços tecnológicos vertiginosos, tamb…
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#12 A atividade cerebral e a tomada de decisões em contexto de risco
1:01:51
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Neste episódio do Future Proof Talks vamos falar sobre a relação entre a atividade cerebral e a tomada de decisão em contexto de risco. A ideia é fazer a ligação do risco financeiro à atividade cerebral, explicado através da neuro-economia, e mais concretamente as Neuro-finanças. Esta disciplina combina neuro-ciência, psicologia, economia e outras …
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#11 Declaração da Política de Investimento - IPS
52:56
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Bem-vindos a mais um podcast do Future Proof Talks! Neste episódio vamos estudar a Declaração de Política de Investimento - IPS. IPS é um acrónimo que significa Investment Policy Statement. Trata-se de uma Declaração de Política de Investimento, um guia estratégico de como investir dinheiro, de como programar e implementar um plano de investimento.…
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Neste episódio vamos falar sobre números, estatísticas, dados e narrativas. A análise parte do livro “O que os números escondem” de Tim Harford (economista e jornalista no Financial Times, com uma coluna de opinião chamada “O economista disfarçado”), para apresentarmos o nosso espírito crítico em relação ao mundo. Acreditamos que as estatísticas de…
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#9 Literacia Financeira: bons recursos vs. "almoços grátis"
33:18
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O principal objetivo deste episódio é apresentarmos a Literacia Financeira como um instrumento fundamental ao desenvolvimento do nosso plano financeiro de longo prazo. Queremos ainda deixar algumas ferramentas para procurar mais e melhor conhecimento, que nos permita gerir melhor o rendimento, a poupança, fomentar o consumo mais consciente e evitar…
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Neste episódio vamos falar sobre os principais erros e vieses que cometemos enquanto investidores. Este tema é baseado no trabalho desenvolvido nas últimas décadas por autores como Daniel Kahneman, Amos Tversky, Richard Thaler e Nassim Taleb, e que nos mostraram que não existe o investidor perfeito, o investidor racional. De forma a desenvolver est…
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#7 Estudo de caso: Expectativas para o Portefólio
1:06:52
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Este episódio é especial, prático e interessante para investidores e futuros investidores. Neste episódio, vamos apresentar um Estudo de Caso. É um exemplo concreto da política de investimento de um investidor DIY (Do it yourself) e das respetivas Classes de Activos definidas, para desenvolvermos as expectativas para o mercado de capitais e, assim,…
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Neste episódio vamos falar sobre Inflação e a ilusão monetária. A subida dos preços das matérias primas, o constrangimento nas cadeiras de fornecimento e a turbulência no mercado de trabalho estão a provocar instabilidade no preço dos bens e serviços a nível global, com impacto nas avaliações dos ativos financeiros. A inflação é um dos principais i…
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#5 A importância da Poupança vs. Consumismo
43:18
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Neste episódio vamos falar sobre conceitos financeiros importantes relacionados com Poupança e Investimento: o conceito "juros de juros", de capitalização, o poder da inflação, os ingredientes motivação/tempo/paciência e ainda alguns atalhos empíricos como a Regra de 72 ou a Regra dos 4%. Ao mesmo tempo, tentaremos encontrar o equilíbrio entre a fr…
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#4 Poupança e Inovação ao serviço das Start-ups
55:42
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Neste episódio vamos falar de Poupança e Investimento relacionando este conceito com o ecossistema de Start-ups. Vamos ainda abordar o que está a mudar neste processo criativo e dinâmico, que está a provocar uma autêntica democratização do investimento acessível a todos os investidores. Além do modelo tradicional de "Venture Capital" - fundos de ca…
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Neste episódio do Future Proof Talks, vamos falar da forma como a indústria financeira se está a adaptar às novas tendências de investimento, nomeadamente, as relacionadas com os critérios Ambientais, Sociais, Éticos, sustentabilidade e Inovação. A competição da indústria financeira e o ambiente macroeconómico têm levado ao surgimento de mais produ…
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